초보도 OK! 2025년 종합소득세 신고 절차 5단계로 쉽게 끝내기

 

📌 목                            차
1. 매년 5월, 종합소득세 신고가 두려운 당신에게
2. 핵심 요약
3. 종합소득세 신고 대상자 정리
4. 종합소득세 신고 절차 – 5단계로 정리
5. 준비서류 요약
6. 신고 꿀팁 & 실제 사례
7. 💭 혹시 나도 해당될까?
8. 자주 묻는 질문 (FAQ)
9. 지금 바로 신고하세요!

1. 매년 5월, 종합소득세 신고가 두려운 당신에게

매년 5월, 돌아오는 종합소득세 신고 시즌.
"나도 해야 하나?", "어디서 신고하지?", "복잡하지 않을까?" 이런 걱정, 한 번쯤 해보셨죠?

특히 올해는 2024년도 소득에 대한 종합소득세를 2025년 5월 1일부터 5월 31일까지 신고해야 하는데,
홈택스? 손택스? 서면? 뭐부터 어떻게 해야 할지 감도 안 잡힌다면 지금 이 글을 꼭 읽어보세요.

국세청 절차 기준으로 정리한 5단계 순서만 따라오면, 초보자도 10분 만에 끝낼 수 있습니다.
아무리 복잡한 신고도 단계별로 끊어보면 쉬워지거든요!

2. 핵심 요약

• 2025년 5월은 2024년 귀속 소득에 대한 종합소득세 신고 기간입니다.
• 홈택스, 손택스, 세무서 방문 등 다양한 신고 방법이 있으며 선택 가능합니다.
• 신고 절차는 총 5단계로 구성되어 있어, 순서만 지키면 누구나 쉽게 완료할 수 있습니다.

3. 종합소득세 신고 대상자 정리

종합소득세 신고는 아래에 해당하는 분들이 해야 합니다.

분류	세부 내용
사업소득	자영업자, 프리랜서, 플랫폼 노동자, 부동산 임대업 등
근로소득	2곳 이상 근로처에서 소득 발생한 경우 (예: 투잡)
기타소득	인세, 강의료, 원고료, 일시적 수입 등
연금소득	공적 연금 외의 사적연금 수령 시
이자·배당소득	금융상품 이자, 주식 배당 등 합계가 2천만 원 초과 시

 

지난 1년간 한 회사에서만 근로소득이 있는 일반 직장인은,
회사가 연말정산을 통해 세금 신고를 대신 처리해 주기 때문에 5월에 종합소득세를 별도로 신고하지 않아도 됩니다.

4. 종합소득세 신고 절차 – 5단계로 정리

Step 1. 준비서류 확인
- 주민등록번호, 공인인증서 또는 간편인증
- 2024년 귀속 소득자료 (홈택스에서 자동 수집 가능)
- 필요 시: 경비·지출증빙, 세액공제 항목 관련 증빙자료

 

Step 2. 홈택스 또는 손택스 로그인
- 홈택스 바로가기 접속 또는 ‘손택스’ 앱 실행
- 공동인증서, 네이버·카카오 인증서 등으로 로그인 가능

 

Step 3. 종합소득세 신고 메뉴 접속
- 상단 메뉴 → [세금신고] → [종합소득세] 선택
- 맞춤형 신고서 작성 화면으로 진입
- 소득유형 선택 후, 자동 불러온 자료 확인
- 누락된 소득이 있다면 ‘직접입력’

 

Step 4. 공제·감면 항목 입력
- 인적공제, 보험료공제, 의료비공제, 교육비공제 등 확인
- 전자기부금영수증도 자동 연동되므로 꼭 체크
- 입력한 금액을 바탕으로 세액 자동계산

 

Step 5. 신고서 제출 & 납부
- 신고 내용 확인 → 전자신고서 제출
- 납부세액 발생 시: 홈택스 내 '납부하기' 메뉴로 연결
- 납부방법: 계좌이체 / 신용카드 / 간편결제 / 가상계좌 등 선택
(※ 납부 가능 시간: 07:00~23:30)

5. 준비서류 요약

구분	서류명	비고
공통	공인인증서 또는 간편인증	로그인용
소득자료	근로·사업·기타 소득 내역	홈택스에서 자동 수집됨
공제자료	신용카드, 기부금, 교육비 등	필요 시 직접 입력 가능

6. 신고 꿀팁 & 실제 사례

꿀팁 1: 예상세액 미리 확인하세요
홈택스 메인 화면 > [신고도움 서비스]에서 본인의 작년 신고 내역 및 예상세액을 미리 조회할 수 있습니다.
예상보다 많이 나올 경우, 공제 항목 누락 여부 꼭 점검해 보세요.

 

꿀팁 2: 세무사 도움을 받아야 할 상황
다음에 해당하면 전문가 도움을 받는 것이 좋습니다:
- 사업소득이 복수이거나 금액이 크다
- 부동산 양도소득이 포함되어 있다
- 환급을 많이 받아야 하는데 계산이 복잡하다

 

실제 사례:
2024년에 유튜브로 월 150만 원씩 번 A씨는, 종합소득세 신고를 처음 하게 되었습니다.
홈택스에서 소득이 자동으로 조회되어 손쉽게 신고를 마쳤고, 경비 증빙을 일부 인정받아 세액을 줄일 수 있었습니다.

 

7. 💭 혹시 나도 해당될까?

👉 아래에 해당하는 분들이라면, 반드시 종합소득세를 신고해야 합니다:

• 투잡, 겸업 중이거나 프리랜서 수입이 있는 직장인
• 유튜브, 크몽, 스마트스토어 등 플랫폼 수입이 있는 분
• 부동산 임대소득이 발생한 분
• 주식 배당·이자소득이 2천만 원을 초과한 분
• 단기 아르바이트 등 일시적인 기타 소득이 있는 분

✔️ 소득이 생겼다면, 무조건 '신고 대상'인지 확인하는 게 가장 안전합니다!

8. 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 종합소득세 신고를 안 하면 어떻게 되나요?
👉 무신고 가산세(20%)와 납부지연 가산세(1일당 0.025%)가 부과될 수 있습니다.

 

Q2. 종합소득세 환급은 언제 되나요?
👉 신고 후 30일~60일 내에 국세청에서 환급 처리되며, 계좌로 입금됩니다.

 

Q3. 신고 후 수정은 가능한가요?
👉 가능합니다. '경정청구' 또는 '수정신고'를 통해 정정할 수 있습니다.

 

Q4. 부모님 보험료를 공제받을 수 있나요?
👉 생계를 같이 하고 있다면 가능하며, 주민등록등본 등 증빙이 필요합니다.

 

Q5. 손택스로도 신고가 가능한가요?
👉 네, 가능합니다. 다만 PC보다 기능이 제한적이므로 단순 신고자에게 적합합니다.

9. 지금 바로 신고하세요!

2025년 5월 한 달, 종합소득세 신고는 미루면 더 어려워집니다.
홈택스 접속만 해도 절반은 끝난 셈! 나머지는 순서대로 따라만 오세요.
지금 바로 홈택스에 접속해 신고 준비를 시작해 보세요.

 

홈택스 바로가기 손택스 (안드로이드) 손택스 (아이폰)